Fiatal felnőttként
Elkezdtél dolgozni, félretennél a későbbi önmagadnak? Azon gondolkozol, hogyan kezdj el félretenni úgy, hogy közben ne kelljen lemondanod az életedről?
16 év tapasztalat
Segítek eligazodni a pénzügyi döntéseidben, és olyan megoldásokat választani, amelyek mögött valós garanciák állnak.
Stabil alapokat alakítunk ki, amelyekre hosszú távon is számíthatsz — hogy nyugodtan dönthess a jövődről.
Érthetően, rád szabva, értékesítési nyomás nélkül.
Jó döntést szeretnél — de nem tudod, merre indulj?
Nem kell egyedül átlátnod a pénzügyeidet
Egy rövid beszélgetés során közösen átnézzük a helyzetedet, és megmutatom, milyen lehetőségeid vannak — érthetően, rád szabva. Felszámolhatod végre a halogatást, így megteszed a pénzügyi tudatosság felé vezető lépéseket.
Nincs kötelezettség, nincs értékesítési nyomás.
Csak egy tisztább kép és nyugodtabb döntések.
A pénzügyi tudatosság nem egyetlen döntésen múlik — hanem azon, hogy legyen melletted valaki, aki segít átlátni a lehetőségeket.
- Milyen biztosításokra van valóban szükségem?
- Jó helyen van a megtakarításom?
- Mennyit érdemes félretenni?
- Mi történik, ha váratlan helyzet adódik?
- Hogyan tudok biztonságot teremteni a jövőre?
Tervezhetőség
Ebben segítek neked
Átnézzük a jelenlegi helyzetedet, a céljaidat és a lehetőségeidet, majd kialakítunk egy olyan pénzügyi rendszert, amely stabil alapot ad a jövőhöz.
Hiszek az egyszerű, kiszámítható pénzügyi alaptermékekben, amelyek valódi biztonságot adnak.
Biztos alapok
Váratlan helyzetekre felkészülve, kiszámítható védelemmel.
Megtakarítás és jövőtervezés
Olyan megoldásokkal, amelyek mögött valós garanciák és tervezhető eredmények állnak.
Élethelyzethez igazítás
A pénzügyi döntések a céljaidhoz és lehetőségeidhez illeszkednek, amelyek rugalmasan módosíthatóak.
Egyszerűség
Pontosan érteni fogod, mit miért választunk.
Nincs értékesítési nyomás
Mire számíthatsz a folyamat során?
1. Megismerjük a helyzetedet
Az online díjmentes konzultáció során áttekintjük a jelenlegi pénzügyi helyzetedet, a céljaidat és az elképzeléseidet. Górcső alá vesszük a meglévő termékeidet, ha igényt tartasz rá. Felmerülő kérdéseidre közérthető válaszokat kapsz, és erről készítek neked egy memo-t.
2. Kialakítjuk a számodra megfelelő megoldásokat
A memo alapján átbeszéljük a lehetőségeket, és közösen kiválasztjuk azokat a megoldásokat, amelyek a legjobban illeszkednek hozzád. Természetesen díjmentesen bevonhatod a konzultációba, akinek fontos számodra véleménye. Mindent pontosan érteni fogsz, mielőtt döntesz.
3. Végig melletted
Támogatás a megvalósításban és később is. Segítek a megfelelő konstrukció elindításában, az ügyintézésben és a későbbiekben is számíthatsz rám kérdések vagy változások esetén.
Tisztán és biztonságban
Miért bízhatsz bennem?
Pénzügyi szakértőként abban segítek, hogy átlásd a lehetőségeidet, és olyan döntéseket hozz, amelyek hosszú távon is biztonságot adnak.
A munkám középpontjában nem a termékek állnak, hanem az emberek és az élethelyzetek. Hiszek abban, hogy a jól kialakított pénzügyi védőháló nyugalmat és kiszámíthatóságot adnak — ezért olyan megoldásokkal dolgozom, amelyek mögött valós garanciák és tervezhető eredmények állnak.
Számomra fontos, hogy értsd, mit miért választunk. Ne bizonytalanságból, vagy félelemből válassz, hanem tisztán látva, biztonságban. Nem célom rád beszélni semmit — a döntés mindig a tiéd.
Azért választottam ezt a területet, mert szeretem az embereket támogatni abban, hogy biztonságosabb, tudatosabb jövőt építsenek maguknak és a családjuknak.
Miben kérheted a segítségem?
Minden élethelyzetnek megvannak a sajátosságai, nincs ez másként a pénzügyek területén. Téged mi foglalkoztat most leginkább?
Ha függ tőled valaki anyagilag
Szülő vagy, egy gondoskodó keresztszülő, nagytestvér, vagy már a szüleid értek abba az életszakaszba, amikor elkél az anyagi segítség. Sokféle családi modellben előfordulhat, hogy szerette(i)d anyagilag függ(nek) tőled. A pénzügyi tudatosság alaptétele, hogy végig gondold kik ők, és gondoskodj róluk minden eshetőségben.
Gyerekeknek szeretnél megtakarítani
A családbővülés az első pillanattól odafigyelést igényel az élet összes területén, nincs ez másként a pénzügyekben is. Ahogy tervezést igényel minden a gyermek körül, így a jövőbeli pénzügyeit is érdemes időben átgondolni, és felkészülni.
Egyedülálló vagy, mindenben magadra számíthatsz, és magadnak is kell megoldanod!
A későbbi önmagadról is neked kell gondoskodnod.
Nőknek kiemelten fontos a nyugdíj megtakarítás
Fontosnak érzem, hogy erről nyíljanak őszinte, tabumentes diskurzusok, ahol a tényekről beszéljünk, a felmerülő problémákról, és a lehetséges megoldásokról.
Úgy érzed nincs tovább várni, szükséges a nyugdíjas éveidre is gondolni
A szerződésállományom közel fele nyugdíj megtakarítás. Mindenki érzi, hogy valamit tennie kell ezen a területen, de egy tipikus olyan téma, amit szeretünk halogatni. Ne érezd magad rosszul, ha ebbe a csoportba tartozol te is.
Egészségbiztosítás
Különböző anyagi céllal nyitunk megtakarítást, de jellemzően ritkán különítünk el milliókat arra, hogy, ha komoly betegség miatt kiesünk a munkából. Erre az élethelyzetre való az egészségbiztosítás.
Szeretnél tudatosabb lenni
Szeretnél tudatosabb lenni a pénzügyeid terén, de egyedül nem megy. Nem ez a szakmád, és nem akarsz állandóan Googleben böngészni, vagy a chat gpt-vel beszélgetni erről? Eleged van, hogy mindennek neked kell személyesen utánajárnod? Nem kell Durgának lenned! Szeretnéd személyre szabottan megnézni, hogy milyen kedvezmény, megtakarítási lehetőségeid vannak az anyagi céljaidnak megfelelően? Konzultáljunk, és adok neked egy térképet önmagadhoz, a pénzügyeidhez!
Vannak meglévő megtakarításaid, biztosításaid
Nem vagy benne biztos, hogy minden részlettel tisztában vagy, úgy érzed valami hiányzik a teljes védelemhez. Mutasd meg, és én kielemzem.
30-60 perces, díjmentes és kötelezettségmentes beszélgetés
7+Év
tapasztalat
tapasztalat
Bemutatkozás
Egyértelműen kijelölt utam volt a pénzügyek felé.
„A pénz okos embernek: zsebben ülő szolga. Az oktalan embernek: zsebben ülő úr.”
Saját magunkért felelősséget vállalva jobbá tehetjük a saját és mikrokörnyezetünk életét. Hiszek a kisközösségek erejében, ami hatással van a nagy egészre. Nem csak egyéni, össztársadalmi érdek a pénzügyi tudatosság.
16 éves pénzügyi területen szerzett tapasztalattal szakemberként és erkölcsileg is olyan pénzügyi termékekre specializálódtam, amik magas színvonalat képviselnek a megtakarítások, vagy szolgáltatások területén.
Ezekkel a tökéletes alaptermékekkel, olyan élethelyezetekre tervezem meg a megoldást, amivel mindnyájan szembesülünk függetlenül attól, hogy alkalmazottak, vagy vállalkozók, egyedülállóak vagy családosak vagyunk.
Mesterdiplomás közgazdász vagyok a mesterdiploma munkámban az Y generáció pénzügyi tudatosságát kutattam. 2022-ben megkaptam az „Év munkatársa” elismerést.
Közel 500 családdal terveztük meg a hosszútávú anyagi céljait.
Tabuk nélkül, őszintén, szakmailag, érthetően, kötelezettségmentesen és díjmentesen adok tájékoztatást.
- 250 +
- Megvalósult pénzügyi védőháló
- 90 M Ft+
- Szerződött öngondoskodási program
- 50 +
- Szakmai training
Szakmai hitvallásom
A munkámban képviselt alapértékek
Őszinteség
Az apró betűs részekről is beszélünk, és megmutatom mire érdemes a gyakorlatban figyelned hosszútávú megtakarításoknál.
Szakmai felkészültség
Nem csak tapasztalaton, hanem mély megértésen alapul: közgazdászként és több mint egy évtizedes gyakorlattal a hátam mögött komplexen látom a pénzügyi döntések hatásait. Ez segít abban, hogy ne csak terméket válasszunk, hanem valódi, hosszú távon is működő stratégiát építsünk.
Rugalmasság
Alkalmazkodom a te időbeosztásodhoz, hogy teljesen jelen tudj lenni a megbeszélésünkön.
Türelem
A nagy célok nem azonnal valósulnak meg, türelemmel fordulok feléd a folyamataidban.
Iratkozz fel a levelező listámra!
Jelöld be milyen tartalmak érdekelnek, hogy ne spameljelek!
Gyakran ismételt kérdések
GYIK
Miben tudok segíteni?
Pénzügyi szokásaid megváltoztatásában. Pénzügyi gondolkodásod formálásában. Megtakarítási oldalt képviselem, olyan megtakarítást, amik alacsony kockázatúak, nagy szolgáltatásokat tartalmaznak (élet-, egészségbiztosítás). Megmutatom, hogy lehet adókedvezményeket igénybevenni egyes termékekre, megnézzük, hogyan optimalizálható a te esetedben (nyugdíjbiztosítás, egészségpénztár).
Nem értek a pénzügyekhez. Akkor is nekem való a konzultáció?
Abszolút, nem összetett pénzügyi folyamatokról szólnak ezek a találkozók, hanem a te élethelyzetedről, és megoldásra váró pénzügyi területeidről. Egyszerű, könnyen értelmezhető, számodra hasznos információkat kapsz.
Már sok pénzügyi termékekkel rendelkezem, nem hiszem, hogy tudsz újat mondani.
Nézzük meg, és, ha minden rendben van, kapsz egy jó visszaigazolást, és megnyugodhatsz. Ha szükséges apró finomhangolásokat megtesszük, és megnézzük közösen, hogy mire érdemes figyelni hosszabb távon.
Nem tudok megtakarítani most.
Mutatok egy-két szokást, amit kipróbálhatsz. Felhívom a figyelmedet az állami támogatás lehetőségre, kap fókuszt ez a terület, és képes leszel megtakarítani.
Problémám van a hosszú távú elköteleződéssel a pénzügyi termékek kapcsán.
A lakosság hozzáállása nem ezt tükrözi, mert a hitelpiacon nincs ezzel probléma. Hosszútávú termékeknél a rugalmasságot kell megvizsgálni, és a célt. Ha a rugalmasságnak megfelel a termék, akkor már csak a mindsetet kell beállítani, hogy miért köteleződünk el hosszú távon? Magunkért, vagy a szeretteinkért. Ezért nem lehet probléma.
Nem merek belevágni semmilyen megtakarításba, mert félek, hogy nem tudom végig fizetni és rosszul járok.
Minden esetben meg kell vizsgálni a termékek módosítási lehetőségeit, azok költségeit, és nem csak rossz szcenárió esetén. Közösen végighaladunk az általad azonosított veszélyzónákon, és megnézzük, hogyan működne egy-egy adott élethelyzetben az adott pénzügyi termék.
Nincs SZJA-m, így nekem nem jár adókedvezmény.
Aki után nem fizetnek SZJA-t, még inkább szüksége van pénzügyi védőhálóra. Elképzelhető, hogy be tudunk csatornázni más módon adókedvezményt. A személyes konzultáción átbeszéljük a lehetőségeidet.
Vélemények
Akik már bizalmat szavaztak
33 éves vállalkozónak és feleségének valósítottuk meg a hosszútávú pénzügyi terveik részeként eurós nyugdíj megtakarításokat adókedvezmények igénybevételével.
"Ez az igazság. Őszinte leszek, egész életemben rázott a hideg a pénzügyi tanácsadóktól. Mivel hasonló vonalról jövök, hamar átláttam a szakmaiatlanságot, az emberi értékek hiányáról ne is beszéljünk. Ezért nehéz volt nyitni, mikor Zsuzsa megkeresett, de nem bántam meg. Az ajánlatokról, a lehetőségekről úgy beszélt, mintha saját magának csinálta volna. Minden kérdésemre választ kaptam és ami számomra az egyik legfontosabb, hogy nem erőltetett semmit. Az évek alatt szakmai felkészültsége is folyamatosan töretlen volt. Amit még kiemelnék, hogy az utógondozás is kiemelkedő a részéről, szinte hihetetlen, hogy nem lehet olyan kérdésem, amire ne válaszolna, aminek ne járna utána és a napokban volt egy mondata, ami megerősítette, hogy jó kezekben vagyunk. Ügyintézés közben figyelmetlen voltam és elrontottam valamit, amit Ő rögtön korrigált és csak annyit mondott, hogy hát ezért vagyok. Még most is kiráz a hideg, persze jó értelemben. A szakmai alázat és az emberi nagyság találkozása, ami kiveszőben van. Azt hiszem, hogy bárki aki ma Zsuzsát választja hosszútávú pénzügyi tanácsadójának, már nyert. Nagyon szépen köszönöm az eddigi munkádat és a rengeteg segítséget."
Hasznos cikkek és hírek
Összes cikk
Egészségpénztár: az egyik legegyszerűbb módja, hogy évente akár 150.000 Ft-ot visszakapj
Az egészségpénztár 20% adójóváírást ad, akár 150.000 Ft-ot évente. Mutatom, hogyan működik, mire használható és mire figyelj a választásnál.
Megéri a nyugdíjbiztosítás?
Megéri a nyugdíjbiztosítás? Konkrét számokkal mutatom a 20% adójóváírást, a hosszú távú hozamot és azt, mikor érdemes elkezdeni a megtakarítást.
5 hiba az életbiztosítás választásánál, amit érdemes elkerülni
Az 5 leggyakoribb hiba, amit életbiztosítás választásnál érdemes elkerülni. Hogyan dönts tudatosan, hogy valódi védelmet és pénzügyi biztonságot kapj?
A weboldal a Demján Sándor Program keretében és támogatásával valósult meg.